מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500
מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 הוא מסלול עוקב מדד S&P 500 בקרן פנסיה כללית של מיטב גמל ופנסיה בע"מ. בסוף אוגוסט 2026 היו בו נכסים בהיקף 782 מיליון ₪. התשואה מתחילת 2026 (ינואר–אוגוסט) הייתה 5.77%, ו-39.18% במצטבר בשלוש השנים האחרונות. דמי הניהול הממוצעים בפועל: 0.14% מהצבירה ו-1.07% מההפקדות.
+ הוספה ל"הקרנות שלי" — מעקב אחרי הדיווח החודשי של המסלול ומה השתנה, בלי הרשמה
מול 9 מסלולים מסוג "עוקב מדד S&P 500" בקרנות פנסיה כלליות (משלימות)
השוואה לכל המסלולים מאותו סוג, מאותו חודש דיווח (אוגוסט 2026). החציון הוא הערך האמצעי: חצי מהמסלולים מעליו וחצי מתחתיו. לטבלת ההשוואה המלאה
| מדד | המסלול | חציון הקבוצה | מקום בקבוצה |
|---|---|---|---|
| תשואה מתחילת 2026 | 5.77% | 5.67% | 2 מתוך 9 (1 = הגבוהה) |
| תשואה מצטברת ל-3 שנים | 39.18% | 38.30% | 1 מתוך 6 (1 = הגבוהה) |
| תשואה מצטברת ל-5 שנים | 67.02% | 67.21% | 3 מתוך 4 (1 = הגבוהה) |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% | 0.18% | 2 מתוך 9 (1 = הנמוכים) |
| דמי ניהול מההפקדות | 1.07% | 1.07% | 4 מתוך 9 (1 = הנמוכים) |
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה |
|---|---|
| 2026 (עד אוגוסט) | 5.77% |
| 2025 | 2.98% |
| 2024 | 25.64% |
| 2023 | 29.75% |
12 החודשים האחרונים
| חודש | תשואה חודשית | מתחילת השנה | ד"נ מהצבירה | נכסים |
|---|---|---|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0.79% | 5.77% | 0.14% | 782 מיליון ₪ |
| יולי 2026 | 2.28% | 4.94% | 0.14% | 765 מיליון ₪ |
| יוני 2026 | 4.82% | 2.60% | 0.14% | 742 מיליון ₪ |
| מאי 2026 | 0.31% | −2.11% | 0.14% | 699 מיליון ₪ |
| אפריל 2026 | 3.32% | −2.42% | 0.14% | 695 מיליון ₪ |
| מרץ 2026 | −4.23% | −5.55% | 0.14% | 667 מיליון ₪ |
| פברואר 2026 | 0.01% | −1.38% | 0.14% | 701 מיליון ₪ |
| ינואר 2026 | −1.39% | −1.39% | 0.14% | 702 מיליון ₪ |
| דצמבר 2025 | −2.05% | 2.98% | 0.16% | 706 מיליון ₪ |
| נובמבר 2025 | 0.80% | 5.14% | 0.16% | 718 מיליון ₪ |
| אוקטובר 2025 | 0.61% | 4.30% | 0.16% | 709 מיליון ₪ |
| ספטמבר 2025 | 2.73% | 3.67% | 0.16% | 700 מיליון ₪ |
היקף הנכסים לאורך זמן
פרטי המסלול
| מס׳ מסלול | 13285 |
|---|---|
| סוג הקופה (סיווג הרשות) | קרנות כלליות |
| סוג המסלול (לפי השם) | עוקב מדד S&P 500 |
| קרן | מיטב פנסיה כללית |
| חברה מנהלת | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| בעל השליטה | מיטב דש השקעות בע"מ |
| תאריך הקמה | 22 בנובמבר 2020 |
| חשיפה למניות | 99% |
| חשיפה לחו"ל | 99% |
| חשיפה למט"ח | 99% |
| נכסים נזילים | 99% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 11.65% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 10.80% |
| סטיית תקן (5 שנים) | 10.18% |
| מדד שארפ (5 שנים) | 0.80 |
| צבירה נטו ב-12 החודשים האחרונים | 60 מיליון ₪ |
החשיפות מחושבות מהסכומים שבדיווח (במיליוני ₪) ביחס לסך הנכסים. סטיית התקן ומדד שארפ מחושבים על ידי הרשות מהתשואות של 60 החודשים האחרונים.
איך לקרוא את הנתונים
התשואות הן נומינליות ברוטו — לפני דמי ניהול ולפני אינפלציה, כך שרשות שוק ההון מפרסמת אותן. התשואה שנזקפת לחוסך נמוכה מהן, בערך בגובה דמי הניהול מהצבירה שהוא משלם.
דמי הניהול הם ממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול, כפי שדווח לרשות — לא התעריף שמופיע בהסכם של חוסך מסוים. חוסכים באותו מסלול משלמים לעיתים שיעורים שונים מאוד, לפי ההסכם שלהם או של מקום העבודה. "מהצבירה" הוא אחוז שנתי מהכסף שכבר נצבר, ו"מההפקדות" — אחוז מכל הפקדה חודשית.
משווים רק דומה לדומה: כל טבלת השוואה כוללת מסלולים מאותו סוג קופה ואותו סוג מסלול (למשל: קרנות השתלמות, מסלול מניות), ומאותו חודש דיווח — אוגוסט 2026. תשואה מצטברת ל-3 ול-5 שנים מופיעה רק למסלול שקיים מספיק זמן. בגמל-נט סוג המסלול הוא הסיווג הרשמי של הרשות; בפנסיה-נט ובביטוח-נט אין שדה כזה, ואנחנו קובעים אותו לפי שם המסלול. מסלול ששמו לא מלמד על סוגו מסומן "אחר" ולא נכנס להשוואה.
הנתונים נמשכים מדי לילה מהמאגרים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון באתר data.gov.il, ומוצגים כמו שפורסמו. חודש דיווח שנראה חלקי במקור (חלק מהגופים עוד לא דיווחו) לא מוצג עד שהוא מושלם.
קשור
מסלולים אחרים של מיטב גמל ופנסיה בע"מ בקרנות פנסיה כלליות (משלימות):
- מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה
- מיטב פנסיה כללית מניות
- מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60
- מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות
- מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה
- מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה
- מיטב פנסיה כללית משולב סחיר
- מיטב פנסיה כללית מקבלי קצבה קיימים
- מיטב פנסיה כללית מניות סחיר
- מיטב פנסיה כללית קיימות
- מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש
- מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח
- מיטב פנסיה כללית הלכה
- מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה
- מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין דמי ניהול "מהצבירה" ל"מההפקדות"?
דמי ניהול מהצבירה הם אחוז שנתי מכל הכסף שכבר נצבר בחשבון. דמי ניהול מההפקדות נגבים מכל הפקדה חודשית שנכנסת. המספרים כאן הם הממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול לפי הדיווח לרשות שוק ההון — מה שחוסך מסוים משלם תלוי בהסכם שלו, ומופיע בדוח השנתי שהוא מקבל מהגוף המנהל.
למה התשואה כאן שונה מהתשואה בדוח שלי?
שלוש סיבות עיקריות. הראשונה: רשות שוק ההון מפרסמת תשואה ברוטו — לפני דמי ניהול — והדוח האישי מציג תשואה אחרי דמי הניהול שלכם. השנייה: התקופה — כאן התשואה היא מתחילת השנה הקלנדרית או ל-36/60 חודשים עד חודש הדיווח. השלישית: הפקדות ומשיכות במהלך התקופה משנות את התשואה האישית.
איך מוצאים את המסלול שלי?
בדוח השנתי או בדוח הרבעוני מהגוף המנהל מופיעים שם המסלול והמספר שלו ברשות שוק ההון (מס׳ מסלול). המספר של המסלול הזה: 13285. בעמוד הראשי של הכלי אפשר לחפש לפי שם הקרן, שם החברה או המספר.
האם המידע כאן הוא המלצה?
לא. אנחנו מציגים את הנתונים שהגופים המוסדיים דיווחו לרשות שוק ההון, בלי לדרג מסלולים כ"טובים" או "גרועים". תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ובחירה או העברה של מסלול תלויה בגיל, ברמת הסיכון, בדמי הניהול האישיים ובמטרות שלכם — שיקולים שמתאימים לשיחה עם בעל רישיון ייעוץ פנסיוני.
מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (פנסיה-נט) , data.gov.il · עודכן: · איך זה נאסף?