כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)
כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) הוא מסלול כספי (שקלי) בביטוח מנהלים של כלל חברה לביטוח בע"מ. בסוף אוגוסט 2026 היו בו נכסים בהיקף 216 מיליון ₪. התשואה מתחילת 2026 (ינואר–אוגוסט) הייתה 3.20%, ו-15.51% במצטבר בשלוש השנים האחרונות. דמי הניהול הממוצעים בפועל: 0.77% מהצבירה ו-0.53% מההפקדות.
+ הוספה ל"הקרנות שלי" — מעקב אחרי הדיווח החודשי של המסלול ומה השתנה, בלי הרשמה
מול 8 מסלולים מסוג "כספי (שקלי)" בפוליסות ביטוח מנהלים
השוואה לכל המסלולים מאותו סוג, מאותו חודש דיווח (אוגוסט 2026). החציון הוא הערך האמצעי: חצי מהמסלולים מעליו וחצי מתחתיו. לטבלת ההשוואה המלאה
| מדד | המסלול | חציון הקבוצה | מקום בקבוצה |
|---|---|---|---|
| תשואה מתחילת 2026 | 3.20% | 2.72% | 1 מתוך 8 (1 = הגבוהה) |
| תשואה מצטברת ל-3 שנים | 15.51% | 13.72% | 1 מתוך 8 (1 = הגבוהה) |
| תשואה מצטברת ל-5 שנים | 19.50% | 16.42% | 1 מתוך 8 (1 = הגבוהה) |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.77% | 0.76% | 5 מתוך 8 (1 = הנמוכים) |
| דמי ניהול מההפקדות | 0.53% | 1.47% | 2 מתוך 6 (1 = הנמוכים) |
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה |
|---|---|
| 2026 (עד אוגוסט) | 3.20% |
| 2025 | 5.19% |
| 2024 | 4.70% |
| 2023 | 4.53% |
12 החודשים האחרונים
| חודש | תשואה חודשית | מתחילת השנה | ד"נ מהצבירה | נכסים |
|---|---|---|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0.34% | 3.20% | 0.77% | 216 מיליון ₪ |
| יולי 2026 | 0.38% | 2.85% | 0.77% | 221 מיליון ₪ |
| יוני 2026 | 0.45% | 2.46% | 0.77% | 222 מיליון ₪ |
| מאי 2026 | 0.39% | 2.01% | 0.77% | 220 מיליון ₪ |
| אפריל 2026 | 0.43% | 1.61% | 0.77% | 223 מיליון ₪ |
| מרץ 2026 | 0.29% | 1.17% | 0.77% | 199 מיליון ₪ |
| פברואר 2026 | 0.40% | 0.88% | 0.77% | 206 מיליון ₪ |
| ינואר 2026 | 0.48% | 0.48% | 0.77% | 196 מיליון ₪ |
| דצמבר 2025 | 0.39% | 5.19% | 0.78% | 211 מיליון ₪ |
| נובמבר 2025 | 0.33% | 4.78% | 0.78% | 213 מיליון ₪ |
| אוקטובר 2025 | 0.28% | 4.44% | 0.78% | 205 מיליון ₪ |
| ספטמבר 2025 | 0.33% | 4.14% | 0.78% | 211 מיליון ₪ |
היקף הנכסים לאורך זמן
פרטי המסלול
| מס׳ מסלול | 13244 |
|---|---|
| סוג הקופה (סיווג הרשות) | פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 |
| סוג המסלול (לפי השם) | כספי (שקלי) |
| קרן | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| חברה מנהלת | כלל חברה לביטוח בע"מ |
| חשיפה למניות | 0% |
| חשיפה לחו"ל | 0% |
| חשיפה למט"ח | 0% |
| נכסים נזילים | 82% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.92% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 3.63% |
| סטיית תקן (5 שנים) | 0.62% |
| מדד שארפ (5 שנים) | 1.66 |
החשיפות מחושבות מהסכומים שבדיווח (במיליוני ₪) ביחס לסך הנכסים. סטיית התקן ומדד שארפ מחושבים על ידי הרשות מהתשואות של 60 החודשים האחרונים.
איך לקרוא את הנתונים
התשואות הן נומינליות ברוטו — לפני דמי ניהול ולפני אינפלציה, כך שרשות שוק ההון מפרסמת אותן. התשואה שנזקפת לחוסך נמוכה מהן, בערך בגובה דמי הניהול מהצבירה שהוא משלם.
דמי הניהול הם ממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול, כפי שדווח לרשות — לא התעריף שמופיע בהסכם של חוסך מסוים. חוסכים באותו מסלול משלמים לעיתים שיעורים שונים מאוד, לפי ההסכם שלהם או של מקום העבודה. "מהצבירה" הוא אחוז שנתי מהכסף שכבר נצבר, ו"מההפקדות" — אחוז מכל הפקדה חודשית.
משווים רק דומה לדומה: כל טבלת השוואה כוללת מסלולים מאותו סוג קופה ואותו סוג מסלול (למשל: קרנות השתלמות, מסלול מניות), ומאותו חודש דיווח — אוגוסט 2026. תשואה מצטברת ל-3 ול-5 שנים מופיעה רק למסלול שקיים מספיק זמן. בגמל-נט סוג המסלול הוא הסיווג הרשמי של הרשות; בפנסיה-נט ובביטוח-נט אין שדה כזה, ואנחנו קובעים אותו לפי שם המסלול. מסלול ששמו לא מלמד על סוגו מסומן "אחר" ולא נכנס להשוואה.
הנתונים נמשכים מדי לילה מהמאגרים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון באתר data.gov.il, ומוצגים כמו שפורסמו. חודש דיווח שנראה חלקי במקור (חלק מהגופים עוד לא דיווחו) לא מוצג עד שהוא מושלם.
קשור
מסלולים אחרים של כלל חברה לביטוח בע"מ בפוליסות ביטוח מנהלים:
- כלל חברה לביטוח בע"מ כללי
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60
- כלל חברה לביטוח בע"מ מניות
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה
- כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה
- כלל-אשראי ואג"ח
- כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500
- כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר
- כלל חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר
- כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה
- כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות
- כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש
- כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר
- כלל חברה לביטוח בע"מ State Street מניות
- כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כללי
- כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"ח
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין דמי ניהול "מהצבירה" ל"מההפקדות"?
דמי ניהול מהצבירה הם אחוז שנתי מכל הכסף שכבר נצבר בחשבון. דמי ניהול מההפקדות נגבים מכל הפקדה חודשית שנכנסת. המספרים כאן הם הממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול לפי הדיווח לרשות שוק ההון — מה שחוסך מסוים משלם תלוי בהסכם שלו, ומופיע בדוח השנתי שהוא מקבל מהגוף המנהל.
למה התשואה כאן שונה מהתשואה בדוח שלי?
שלוש סיבות עיקריות. הראשונה: רשות שוק ההון מפרסמת תשואה ברוטו — לפני דמי ניהול — והדוח האישי מציג תשואה אחרי דמי הניהול שלכם. השנייה: התקופה — כאן התשואה היא מתחילת השנה הקלנדרית או ל-36/60 חודשים עד חודש הדיווח. השלישית: הפקדות ומשיכות במהלך התקופה משנות את התשואה האישית.
איך מוצאים את המסלול שלי?
בדוח השנתי או בדוח הרבעוני מהגוף המנהל מופיעים שם המסלול והמספר שלו ברשות שוק ההון (מס׳ מסלול). המספר של המסלול הזה: 13244. בעמוד הראשי של הכלי אפשר לחפש לפי שם הקרן, שם החברה או המספר.
האם המידע כאן הוא המלצה?
לא. אנחנו מציגים את הנתונים שהגופים המוסדיים דיווחו לרשות שוק ההון, בלי לדרג מסלולים כ"טובים" או "גרועים". תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ובחירה או העברה של מסלול תלויה בגיל, ברמת הסיכון, בדמי הניהול האישיים ובמטרות שלכם — שיקולים שמתאימים לשיחה עם בעל רישיון ייעוץ פנסיוני.
מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (ביטוח-נט) , data.gov.il · עודכן: · איך זה נאסף?