הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2
הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2 הוא מסלול בביטוח מנהלים של הפניקס חברה לביטוח בע"מ. בסוף אוגוסט 2026 היו בו נכסים בהיקף 161 מיליון ₪. התשואה מתחילת 2026 (ינואר–אוגוסט) הייתה 3.37%, ו-23.13% במצטבר בשלוש השנים האחרונות. דמי הניהול הממוצעים בפועל: 1.00% מהצבירה.
+ הוספה ל"הקרנות שלי" — מעקב אחרי הדיווח החודשי של המסלול ומה השתנה, בלי הרשמה
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה |
|---|---|
| 2026 (עד אוגוסט) | 3.37% |
| 2025 | 8.05% |
| 2024 | 8.05% |
| 2023 | 7.64% |
12 החודשים האחרונים
| חודש | תשואה חודשית | מתחילת השנה | ד"נ מהצבירה | נכסים |
|---|---|---|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0.14% | 3.37% | 1.00% | 161 מיליון ₪ |
| יולי 2026 | 0.30% | 3.23% | 1.00% | 164 מיליון ₪ |
| יוני 2026 | 0.28% | 2.92% | 1.00% | 165 מיליון ₪ |
| מאי 2026 | 1.03% | 2.63% | 1.00% | 165 מיליון ₪ |
| אפריל 2026 | 1.63% | 1.59% | 1.00% | 165 מיליון ₪ |
| מרץ 2026 | −1.06% | −0.04% | 1.00% | 163 מיליון ₪ |
| פברואר 2026 | −0.07% | 1.03% | 1.00% | 171 מיליון ₪ |
| ינואר 2026 | 1.10% | 1.10% | 1.00% | 173 מיליון ₪ |
| דצמבר 2025 | 0.50% | 8.05% | 1.02% | 173 מיליון ₪ |
| נובמבר 2025 | 0.52% | 7.51% | 1.02% | 174 מיליון ₪ |
| אוקטובר 2025 | 0.93% | 6.96% | 1.02% | 175 מיליון ₪ |
| ספטמבר 2025 | 1.06% | 5.97% | 1.02% | 175 מיליון ₪ |
היקף הנכסים לאורך זמן
פרטי המסלול
| מס׳ מסלול | 103 |
|---|---|
| סוג הקופה (סיווג הרשות) | פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 |
| סוג המסלול (לפי השם) | אחר |
| קרן | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| חברה מנהלת | הפניקס חברה לביטוח בע"מ |
| חשיפה למניות | 14% |
| חשיפה לחו"ל | 11% |
| חשיפה למט"ח | 11% |
| נכסים נזילים | 88% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 7.18% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 3.97% |
| סטיית תקן (5 שנים) | 3.60% |
| מדד שארפ (5 שנים) | 0.48 |
החשיפות מחושבות מהסכומים שבדיווח (במיליוני ₪) ביחס לסך הנכסים. סטיית התקן ומדד שארפ מחושבים על ידי הרשות מהתשואות של 60 החודשים האחרונים.
איך לקרוא את הנתונים
התשואות הן נומינליות ברוטו — לפני דמי ניהול ולפני אינפלציה, כך שרשות שוק ההון מפרסמת אותן. התשואה שנזקפת לחוסך נמוכה מהן, בערך בגובה דמי הניהול מהצבירה שהוא משלם.
דמי הניהול הם ממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול, כפי שדווח לרשות — לא התעריף שמופיע בהסכם של חוסך מסוים. חוסכים באותו מסלול משלמים לעיתים שיעורים שונים מאוד, לפי ההסכם שלהם או של מקום העבודה. "מהצבירה" הוא אחוז שנתי מהכסף שכבר נצבר, ו"מההפקדות" — אחוז מכל הפקדה חודשית.
משווים רק דומה לדומה: כל טבלת השוואה כוללת מסלולים מאותו סוג קופה ואותו סוג מסלול (למשל: קרנות השתלמות, מסלול מניות), ומאותו חודש דיווח — אוגוסט 2026. תשואה מצטברת ל-3 ול-5 שנים מופיעה רק למסלול שקיים מספיק זמן. בגמל-נט סוג המסלול הוא הסיווג הרשמי של הרשות; בפנסיה-נט ובביטוח-נט אין שדה כזה, ואנחנו קובעים אותו לפי שם המסלול. מסלול ששמו לא מלמד על סוגו מסומן "אחר" ולא נכנס להשוואה.
הנתונים נמשכים מדי לילה מהמאגרים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון באתר data.gov.il, ומוצגים כמו שפורסמו. חודש דיווח שנראה חלקי במקור (חלק מהגופים עוד לא דיווחו) לא מוצג עד שהוא מושלם.
קשור
מסלולים אחרים של הפניקס חברה לביטוח בע"מ בפוליסות ביטוח מנהלים:
- הפניקס מסלול השקעה כללי
- הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי
- הפניקס מניות
- הפניקס בסיסי למקבלי קצבה
- הפניקס לבני 50 ומטה
- הפניקס לבני 50 עד 60
- הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- הפניקס לבני 60 ומעלה
- הפניקס עוקב מדד s&p 500
- הפניקס אשראי ואג"ח
- הפניקס עוקב מדדי מניות
- הפניקס עוקב מדדים גמיש
- הפניקס אג"ח סחיר
- הפניקס BlackRock כללי
- הפניקס עוקב מדדי אג"ח
- הפניקס מניות סחיר
- הפניקס כספי (שקלי)
- הפניקס הלכה
- הפניקס BlackRock מניות
- הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי
- אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)
- הפניקס עוקב מדדים עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- הפניקס משולב סחיר
- הפניקס עוקב מדדי מניות
- אקסלנס אינווסט מניות
- הפניקס עוקב מדדים גמיש
- הפניקס Apollo אשראי ואג"ח
- הפניקס שריעה
- אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)
- הפניקס הלכה למקבלי קצבה
- אקסלנס אינווסט הלכה
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין דמי ניהול "מהצבירה" ל"מההפקדות"?
דמי ניהול מהצבירה הם אחוז שנתי מכל הכסף שכבר נצבר בחשבון. דמי ניהול מההפקדות נגבים מכל הפקדה חודשית שנכנסת. המספרים כאן הם הממוצע בפועל של כל העמיתים במסלול לפי הדיווח לרשות שוק ההון — מה שחוסך מסוים משלם תלוי בהסכם שלו, ומופיע בדוח השנתי שהוא מקבל מהגוף המנהל.
למה התשואה כאן שונה מהתשואה בדוח שלי?
שלוש סיבות עיקריות. הראשונה: רשות שוק ההון מפרסמת תשואה ברוטו — לפני דמי ניהול — והדוח האישי מציג תשואה אחרי דמי הניהול שלכם. השנייה: התקופה — כאן התשואה היא מתחילת השנה הקלנדרית או ל-36/60 חודשים עד חודש הדיווח. השלישית: הפקדות ומשיכות במהלך התקופה משנות את התשואה האישית.
איך מוצאים את המסלול שלי?
בדוח השנתי או בדוח הרבעוני מהגוף המנהל מופיעים שם המסלול והמספר שלו ברשות שוק ההון (מס׳ מסלול). המספר של המסלול הזה: 103. בעמוד הראשי של הכלי אפשר לחפש לפי שם הקרן, שם החברה או המספר.
האם המידע כאן הוא המלצה?
לא. אנחנו מציגים את הנתונים שהגופים המוסדיים דיווחו לרשות שוק ההון, בלי לדרג מסלולים כ"טובים" או "גרועים". תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ובחירה או העברה של מסלול תלויה בגיל, ברמת הסיכון, בדמי הניהול האישיים ובמטרות שלכם — שיקולים שמתאימים לשיחה עם בעל רישיון ייעוץ פנסיוני.
מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (ביטוח-נט) , data.gov.il · עודכן: · איך זה נאסף?